碩士 ; 我國人身保險市場自1962年以來，隨著國民所得提升，經濟繁榮與自由化、國際化等政策之影響，開放的腳步由內至外，由限制到全面開放，台灣壽險市場遂由封閉轉趨於開放競爭的市場。壽險市場除了面臨高度競爭之外，低利率環境所帶來的衝擊亦考驗著壽險公司的經營。此外，隨著台灣金融自由化及國際化的腳步，與行政院金融監督管理委員會陸續開放銀行、證券、人身保險業從事財富管理業務，訂下明確遊戲規則，財富管理業務已成為各金融機構爭相搶奪的大餅。現行獲准經營財富管理業務的壽險公司多為金控公司成員，或是擁有國際金融資產管理集團背景的外商壽險公司，本土中型壽險公司若要加入財富管理的行列，必先擬定適合的行銷策略，方能提高經營績效，進而創造更有利的競爭優勢。 本論文係將台灣現行銀行業經營財富管理業務的經驗及服務內容有系統地歸納整理後，以國內某中型壽險公司為研究對象，探討壽險業發展財富管理業務須注意的問題，並評估個案公司，在無金控背景的支持下所具有的優勢及劣勢，進而提出相關建議。 ; With the better-off GDP, economy, liberalization of government policy, plus internationalization in Taiwan, Taiwan’s insurance market since 1962 has transformed from a close to competitive market. However, besides competitiveness, low interest rate challenges the operation of insurance firms. Additionally, FSC has published guidelines, and permitted banks, securities firms, life insurance firms to operate Wealth Management. This business sector has become the hot spot for all financial institutes. At current stage, mostly financial holding corporations, or foreign insurance firms that have background of asset management received permission to operate Wealth Management. To share a slice of the Wealth Management cake, local, mid-sized life insurance firms have to set strong marketing strategies to create competitive advantages and generate profits. This research analyzed Taiwan’s banks’ experience of operating Wealth Management, and focused the study on a local mid-sized insurance firm to discuss perspectives that shall be addressed in Wealth Management. This research also evaluated advantages, and disadvantages of the studied case without the back-up of financial holdings, and concluded suggestions to the insurance firm. ; 【論文目錄】 第一章　緒論　1 　　第一節　研究背景與動機　1 　　第二節　研究目的　2 　　第三節　研究方法與架構　2 　　第四節　研究範圍與限制　5 第二章 文獻探討　6 　　第一節　財富管理　6 　　第二節　行銷策略　29 第三章　我國壽險業經營現況　37 　　第一節　我國壽險業之發展　37 　　第二節　我國壽險業之經營現況　40 　　第三節　我國壽險業經營財富管理業務現況　44 第四章　個案分析　51 　　第一節　總體環境分析　51 　　第二節　產業環境分析　56 　　第三節　個案公司經營現況　63 第五章　結論與建議　69 　　第一節　研究結論　69 　　第二節　研究建議　71 參考文獻　72 附錄　75 【表目錄】 表2-1　台灣財富管理業務發展相關時程　10 表2-2　2007最佳財富管理銀行服務項目比較表　18 表2-3　財富管理經營策略相關文獻　24 表2-4　壽險業行銷策略相關文獻　34 表3-1　人身保險業資料表　38 表3-2　壽險市場主要指標　39 表3-3　人身保險業保費收入統計表　40 表3-4　人身保險業投資型保險保費收入統計表　40 表3-5　經核准辦理財富管理業務之人身保險業　45 表3-6　經營財富管理業務之壽險業者提供之附加服務　46 表3-7　國內壽險業者經營財富管理之SWOT分析　50 表4-1　發展保障型及年金保險商品預估表　55 表4-2　壽險公司總保費收入市占率概況　58 表4-3　個案公司近四年損益表　64 表4-4　新契約保費收入表　65 表4-5　負債占資產比率　66 表4-6　保單繼續率　67 表4-7　資產報酬率　67 表4-8　投資報酬率　68 【圖目錄】 圖1-1　研究流程　4 圖2-1　銀行服務金字塔　7 圖2-2　2005~2007年亞太地區高淨值客戶區域分佈　13 圖2-3　2007年亞太地區高淨值客戶財富區域分佈　13 圖2-4　2007年亞太地區高淨值客戶資產配置　14 圖2-5　我國國民所得主要指標趨勢圖　15 圖2-6　我國家庭部門金融資產結構圖　16 圖4-1　壽險業相關月利率走勢　52 圖4-2　我國65歲以上老年人口比例預測　53 圖4-3　Porter之五力分析模式　56 ; 學號: 794500222, 學年度: 97